去中心化金融(defi)是區塊鏈生態系統中迅速崛起且最為活躍的領域之一，其目標在于徹底革新傳統的銀行和借貸體系。在defi平臺上，用戶僅需網絡連接，即可享受區塊鏈技術提供的多元化金融服務，整個過程無需依賴政府、銀行或其他中央機構的控制。許多投資者對defi概念幣、相關平臺及其運作模式和趨勢感到困惑，本文將為您詳細解答這些問題。
defi概念幣都有哪些?
1.Uniswap(UNI)
Uniswap 是目前最大的去中心化加密貨幣交易所(DEX)協議。這種點對點加密貨幣交易所通過使用自動化做市商為數百種不同的ERC-20加密貨幣提供流動性。
Uniswap 于2018年推出，是第一個獲得廣泛采用的DEX。由于Uniswap協議是去中心化的，因此不涉及上架過程。基本上，只要有交易者可用的流動資金池，就可以推出任何ERC-20代幣。Uniswap也不收取任何上架手續費。從某種意義上說，Uniswap是一種公共產品。
根據DefiLlama的數據，以鎖定總價值衡量，UNI 目前是第七大去中心化金融(DeFi)協議。
UNI幣是該協議的治理代幣，擁有UNI的用戶可以針對Uniswap現有的提案進行投票，也能針對未來發展方向進行提案。
2.Curve (CRV)
Curve Finance 于2020年推出，是一個去中心化交易所(DEX)，專注于提供高效的穩定幣兌換服務。
Curve與市場上其他DEX不同的地方在于：Curve主要專注于提供不同穩定幣(如：Usdt、Usdc、Dai)之間低滑點的交易服務，讓用戶在兌換過程中，可以減少代幣的換匯損失。
另外，用戶也能通過在Curve上提供流動性，來賺取平臺上的交易手續費與其他DeFi協議的收益。
Curve Finance 背后是由去中心化自治組織CurveDAO運行，而CRV則是CurveDAO的治理代幣，持有CRV就意味著你能夠發起提案和投票，決定Curve Finance的未來走向。
3.PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap 是幣安智能鏈上最受歡迎的自動化做市商(AMM)協議，也是整個DeFi行業中使用最廣泛的解決方案之一。
作為一個去中心化交易所(DEX)，PancakeSwap 建立在幣安智能鏈上，允許投資者交換BEP-20代幣。
CAKE是PancakeSwap平臺的原生數字貨幣，該幣種同樣是建置于BSC(幣安智能鏈)上的BEP-20的一種同質化代幣。CAKE幣是PancakeSwap生態的重要內容，投資者可以通過認購代幣，進而參與像是流動性挖礦、資金池的質押功能、購買平臺中的彩票等項目，平臺未來也將逐步推出新的應用場景，提供持有者有更多不同的參與途徑。
4.Balancer (BAL)
Balancer 是一種基于以太坊的自動做市商(AMM)協議，允許用戶以任意比例創建最多八種不同代幣的流動性池。Balancer礦池可以被認為是自動重新平衡投資組合，其中任何人都可以創建或加入去中心化指數基金，費用將支付給流動性提供者而不是中介基金經理。
Balancer協議由Balancer (BAL) 代幣管理，可以通過將加密貨幣存入Balancer的流動性池來通過流動性開發來賺取該代幣。
5.Lido
Lido 于2020年12月推出，即ETH 2.0推出幾周后，是ETH 2.0上提供的流動性質押解決方案，該協議旨在解決ETH、Polygon、Solana等權益證明(PoS)區塊鏈流動性不足的問題。Lido通過其流動性質押解決方案提供了傳統PoS質押的替代方案，有效增強了質押代幣的流動性，并使用戶更容易進行質押。
LDO是一種ERC-20代幣，是Lido DAO的治理代幣。該代幣賦予持有人治理權以及對改進提案、升級和網絡參數進行投票的能力。用戶投票合約中鎖定的LDO越多，投票者獲得的決策權就越大。
6.Aave (AAVE)
Aave其前身是ETHLend，于2017年11月推出。ETHLend是一個點對點借貸系統，但在當時并沒有取得成功，在意識到點對點借貸效率低下后，Aave團隊決定放棄發它，并在2018年改用P2C借貸平臺，這項突破性的創新也讓DeFi的應用變得更加多元，也是2020年DeFi大爆發的推手之一。
如今，Aave是最大的加密貨幣貸方之一，它是一個去中心化加密貨幣借貸系統，容許用戶在系統中存入或借出加密貨幣，作用類似傳統銀行的角色，但不需要第三方介入借貸過程。存款人通過為市場提供流動性，來賺取被動收入;借貸人則能夠以抵押方式借款。
AAVE代幣是Aave的原生代幣，用于管理Aave協議。AAVE代幣的持有者可以對Aave的方向以及如何管理協議資金進行投票。
7.Compound (COMP)
Compound是一種在以太坊上運行的軟件，旨在激勵分布式計算機網絡來運營傳統的貨幣市場。
作為新興的去中心化金融 ( DeFi )協議之一，Compound使用多種加密資產來提供這項服務，無需銀行等金融中介即可實現所需的借貸。
簡而言之，Compound允許用戶將加密貨幣存入貸款池以供借款人使用。然后，貸方可以從他們存入的資產中賺取利息。
COMP代幣是Compound的主要和原生加密貨幣。作為ERC-20標準代幣，COMP的主要功能是治理。它不僅為用戶提供的忠誠度提供額外價值，而且還充當治理代幣。這激勵用戶不僅參與協議，而且還持有他們的代幣，以便對未來的決策進行投票，這些決策將影響利率和其他可能影響其未來收入的因素。
8.Just (JST)
JUST(JST)由孫宇晨創立，于2020年第三季度上線，是一個建立在TRON網絡上的項目，旨在為全球使用者提供去中心化的、公平的金融體系，以及穩定的治理和借貸機制。
JUST提供一系列去中心化金融解決方案，即：JustStable、JustLend、JustSwap、JustLink和跨鏈代幣。JUST生態系統由其鑄造的兩種代幣(JST 和 USDJ)運行，其中JST充當治理代幣，USDJ充當該平臺的主要產品。
9.GMX (GMX)
GMX 是一個去中心化的現貨和永續合約交易平臺，該協議于2021年9月首次在Arbitrum上上線，然后于2022年初在Avalanche上發布。
GMX協議支持直接從用戶錢包以0%的滑點、10bps的費用和高達30倍的杠桿率在快速和便宜的網絡上交易BTC、ETH、AVAX、UNI和LINK等，沒有KYC或地域限制。
該平臺上的交易由獨特的多資產流動性池GLP支持，該池通過做市、掉期費用、杠桿交易(利差、融資費用和清算)和資產再平衡產生獎勵，這些獎勵被引導回流動性提供者。
GMX是該平臺的實用和治理代幣，它允許權益持有者獲得從整個平臺收取的費用的30%。它可在Arbitrum和Avalanche上使用，并且可以使用Synapse協議進行橋接。
10.dYdX (DYDX)
dYdX 是一家去中心化衍生品交易所，由加州企業家、前Coinbase工程師Antoni Juliano 于2017年創建。它為用戶提供廣泛的金融工具，例如永續合約、保證金、現貨交易、借貸以及對流行加密貨幣的未來價格進行押注。它使用戶能夠交易超過35種不同的加密貨幣。
DYDX是dYdX的治理代幣，于2021年推出，總流通數量為10億枚，計劃在五年內發給所有dYdX生態參與方。用戶可以通過在DEX上的交易活動賺取DYDX代幣，并支付所有費用和未結利息，也可以通過抵押現有的加密代幣來獲得DYDX的收益。
defi平臺都有哪些?
1、Avalanche(雪崩協議)
Avalanche，又稱為雪崩鏈，是一個專為去中心化金融(DeFi)設計的開源區塊鏈平臺，具備企業級協作能力和高度可擴展性的特點。它不僅是首個能在一秒內完成交易確認的智能合約平臺，還兼容以太坊的所有開發工具包，并吸引了數百萬獨立驗證者參與其共識機制，充當貢獻者角色。
與其他區塊鏈平臺相比，Avalanche系統具有更強的拓展性，能夠支持更多應用和項目，在確保安全性的同時，實現了高效的交易處理能力。通過采用授權獲取機制，Avalanche在平衡成本與安全性方面表現出色，允許開發者自定義系統配置，從而更有效地解決DeFi應用中的挑戰。
Avalanche還擁有自己的加密貨幣AVAX，這是當前市場上用途最廣泛的公鏈幣之一。截至2022年，AVAX幣的日交易量和市值經常躋身加密貨幣排行榜前十。
2、dYdX
dYdX是一家由加州企業家、前Coinbase工程師Antoni Juliano于2017年創立的去中心化衍生品交易所，公司全稱為dYdX Trading Inc。該平臺構建在以太坊的Layer 2之上，利用第二層解決方案為交易者提供快速且低Gas費的交易體驗，目前主要提供“永續合約”和“杠桿交易”兩項服務。
dYdX同樣擁有自己的加密貨幣DYDX。用戶可以通過在DEX上的交易活動賺取DYDX代幣，用于支付所有費用和未結利息，或者通過抵押現有的加密代幣來獲取DYDX的收益。
3、MakerDAO
MakerDAO是一個去中心化金融(DeFi)項目，使用加密貨幣抵押并與美元掛鉤的穩定幣DAI。該項目的代幣由社區通過去中心化自治組織(DAO)進行管理。作為以太坊早期的借貸協議之一，MakerDAO致力于構建一個穩健的生態系統，實現真正的去中心化治理(DAO)，其影響力日益擴大。
4、TrueFi
TrueFi是DeFi領域中首個專注于借貸和資本管理的信用協議。通過其TRU代幣管理的智能合約，TrueFi將貸方、借款人和投資經理緊密連接在一起。本質上，TrueFi是一個無需抵押即可獲得貸款的借貸平臺，這與大多數提供類似服務的加密貨幣項目形成鮮明對比。
TRU是TrueFi的代幣，它在協議中發揮著核心作用，不僅增強了社區治理，還用于確定信用評分、提供抵押品并激勵積極參與。同時，TRU代幣也在DeFi領域內培育了一個透明且去中心化的借貸生態系統。
defi是什么?
defi，即去中心化金融(Decentralized Finance)的縮寫，旨在利用智能合約和去中心化協議在區塊鏈上復制并優化現有的金融產品和服務。
defi 代表的是在區塊鏈網絡(特別是以太坊)上自主運行的開源金融軟件，它賦予任何擁有網絡連接的人無需通過傳統金融機構就能直接獲得借貸、投資等基礎金融服務的能力。
舉個例子，加密貨幣持有者可以選擇將資金存入去中心化借貸協議中以賺取利息，而非存入銀行的儲蓄賬戶。這種方式往往能提供更高的利率，遠超過標準儲蓄賬戶的利率水平。
要獲得defi貸款，首要的先決條件通常是能夠以defi代幣或其他加密資產作為抵押品。
defi幣是什么?
defi 幣是指用于去中心化金融服務的一種數字貨幣。大多數 defi 代幣都與特定的 defi 協議緊密相關，這些協議在某些情況下幾乎完全由其用戶社群進行管理。
在加密貨幣領域，defi 幣和代幣經常被互換使用，它們就像是法定貨幣的數字化版本，能夠在金融交易過程中轉移價值。
defi 幣建立在它們獨特的區塊鏈網絡上，并通常以其所在的區塊鏈網絡命名，展現出其獨特的身份和歸屬感。
defi幣的類型有哪些?
根據功能的不同，defi 平臺可以分為五種主要類型：質押、加密貨幣質押借貸、defi 流動性開發、去中心化交易所(DEX)和債務抵押部位(CDP)。下面我們將逐一詳細介紹：
1、流動性質押
質押是加密貨幣行業中常見的金融活動，投資者將資產存入特定錢包以獲取利息回報。傳統質押在權益證明(PoS)機制下，資產在鎖定期內無法使用。而流動性質押則解決了這一問題，允許用戶在質押加密貨幣賺取利息的同時，保持資金的流動性，實現資本的最大化利用。質押后，用戶可獲得穩定幣(如USDC或USDT)或其他加密貨幣作為補償，這些資產可在defi協議中自由使用，且無需等待漫長的鎖定期即可隨時提取。
2、加密貨幣質押借貸
與傳統金融借貸類似，defi平臺如Aave、Compound和Maker通過智能合約提供借貸服務。用戶需存入抵押品以獲得貸款，這些抵押品通常是高流動性的加密貨幣。貸款金額通常基于抵押品的價值，平均約為抵押品價值的50%。defi借貸不僅支持以加密貨幣形式接收貸款，還支持以現金形式接收，使貸款過程更加靈活。此外，若抵押品價值在貸款期間上漲，用戶還可享受由此產生的利潤。
3、defi 流動性 開發
流動性開發是通過向交易對提供資金來增加市場流動性，并以此賺取利息回報。用戶質押加密貨幣不僅可獲得原幣種的利息，還可能獲得額外的代幣獎勵，作為對流動性的貢獻。
4、去中心化交易所(DEX)
DEX是defi服務中的核心，它允許投資者無需中介即可通過智能合約直接交易數字資產。DEX不存儲用戶資產和數據，也不要求KYC驗證，提供了更高的隱私性和自主性。知名的DEX包括Curve、Uniswap、PancakeSwap、Balancer和SUN等。
5、債務抵押部位(CDP)
CDP是一種利用數字資產作為抵押品來創建、維護和管理穩定幣的貸款機制。最具代表性的CDP是MakerDAO，它基于以太坊創建了穩定幣DAI。用戶將以太坊抵押給MakerDAO智能合約后，可根據抵押品價值發行DAI，并保持DAI與美元的匯率穩定。
defi的優點
使用去中心化金融(defi)，您可以享受到一系列顯著的優點，這些優點從根本上改變了金融服務的獲取方式：
去中心化帶來的安全性：defi的核心優勢在于其去中心化的特性，這意味著它不受傳統中心化金融(CeFi)機構所固有的風險影響。在CeFi中，一旦交易所遭遇黑客攻擊、內部失誤或監管問題，用戶的資金和賬戶可能遭受重大損失甚至完全丟失。而defi通過分布式賬本和智能合約技術，確保了交易的直接性和透明度，減少了單點故障的風險。
defi玩法與運作機制
用戶通常通過被稱為“去中心化應用”(dApp)的軟件參與去中心化金融(DeFi)，這些dApp大多數目前運行在以太坊區塊鏈上。與傳統銀行不同，用戶無需填寫繁瑣的申請表格或開設賬戶即可開始使用。
以下是現代人參與DeFi的一些主要方式：
借貸：用戶可以將自己的加密貨幣借出，并每分鐘賺取利息和獎勵，實現資產的增值。
貸款申請：無需提交復雜的個人資料，用戶即可迅速獲得貸款，包括傳統金融機構難以提供的極短期“閃電貸款”。
交易：用戶可以在DeFi平臺上進行點對點的加密資產交易，實現資產的靈活配置。
儲蓄增值：將加密貨幣存入DeFi儲蓄替代方案中，可以獲取比傳統銀行更高的利息收益，為未來儲蓄增值。
衍生品交易：用戶可以對某些資產進行看漲或看跌的押注，這些衍生品可以視為加密版本的股票期權或期貨合約。
運作機制
DeFi利用加密貨幣所采用的區塊鏈技術來運作。區塊鏈是一個去中心化且安全的數據庫或賬本，而dApp則是用于處理交易和運行區塊鏈應用的軟件。
在區塊鏈中，交易記錄被打包成區塊，并由網絡中的其他用戶進行驗證。一旦這些驗證者就某個交易達成共識，該區塊就會被封閉并加密，隨后創建包含前一個區塊信息的新區塊。這些區塊通過每個區塊中的信息“鏈接”在一起，形成了區塊鏈。由于更改先前區塊中的信息將影響后續所有區塊的完整性，因此區塊鏈是不可篡改的。這一特性與其他安全協議共同構成了區塊鏈的安全基礎。
defi的優點
使用去中心化金融(defi)，您可以享受到一系列顯著的優點，這些優點從根本上改變了金融服務的獲取方式：
去中心化帶來的安全性：defi的核心優勢在于其去中心化的特性，這意味著它不受傳統中心化金融(CeFi)機構所固有的風險影響。在CeFi中，一旦交易所遭遇黑客攻擊、內部失誤或監管問題，用戶的資金和賬戶可能遭受重大損失甚至完全丟失。而defi通過分布式賬本和智能合約技術，確保了交易的直接性和透明度，減少了單點故障的風險。
全球可訪問性：defi平臺打破了地理界限，只要有互聯網連接，任何人都可以隨時隨地訪問和使用defi服務。這為偏遠地區或傳統金融服務難以覆蓋的人群提供了前所未有的金融包容性。
低費用與高效益：在defi中，借貸、交易和其他金融服務都通過智能合約直接在區塊鏈上進行，省去了中介機構的費用。因此，用戶可以享受到更低的交易成本，同時借貸雙方可以直接協商利率，實現資金的高效配置，往往能獲取比傳統金融更高的收益。
增強的安全性和透明度：defi的智能合約和交易記錄都公開存儲在區塊鏈上，任何人都可以查看，但無需擔心個人隱私泄露。區塊鏈的不可篡改性確保了數據的真實性和完整性，為用戶提供了前所未有的透明度。
自主性與去信任化：defi平臺不依賴于任何中心化金融機構，用戶完全掌握自己的資產和交易，無需信任第三方。這種去信任化的機制減少了中間環節，提高了交易效率，同時也降低了因機構破產或管理不善導致的風險。
defi的風險
盡管defi帶來了諸多優勢，但它同樣伴隨著一定的風險：
復雜性與理解難度：defi的復雜性是其面臨的一大挑戰。它基于P2P模式，涉及復雜的智能合約和算法，對于非技術背景的用戶來說，很難完全理解和掌握。這種復雜性可能導致用戶在操作時出現誤解或錯誤，甚至成為欺詐行為的受害者。
欺詐與詐騙風險：隨著defi的興起，越來越多的攻擊者將目標對準了這一領域。他們利用用戶對defi的不熟悉和貪婪心理，設計各種欺詐和詐騙手段，如釣魚網站、假代幣和惡意智能合約等，給用戶帶來巨大損失。
高波動性：defi市場缺乏中央機構的調控和干預，導致價格波動較大。這雖然為投資者提供了更多的機會，但也帶來了更高的風險。投資者需要時刻關注市場動態，做好風險管理，以免遭受重大損失。
低費用與高效益：在defi中，借貸、交易和其他金融服務都通過智能合約直接在區塊鏈上進行，省去了中介機構的費用。因此，用戶可以享受到更低的交易成本，同時借貸雙方可以直接協商利率，實現資金的高效配置，往往能獲取比傳統金融更高的收益。
增強的安全性和透明度：defi的智能合約和交易記錄都公開存儲在區塊鏈上，任何人都可以查看，但無需擔心個人隱私泄露。區塊鏈的不可篡改性確保了數據的真實性和完整性，為用戶提供了前所未有的透明度。
自主性與去信任化：defi平臺不依賴于任何中心化金融機構，用戶完全掌握自己的資產和交易，無需信任第三方。這種去信任化的機制減少了中間環節，提高了交易效率，同時也降低了因機構破產或管理不善導致的風險。
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